随着金融市场的不断发展和变化，理财行业也在经历着前所未有的变革。在这个背景下，小玲财经将为您解码理财新趋势，帮助您更好地把握市场脉搏，实现财富增值。
一、理财规模“旺季不旺”，业绩基准持续下滑
近年来，理财规模呈现出“旺季不旺”的特点。根据普益标准的数据，1月银行理财规模下降了约2000亿元，存续银行理财产品规模回到约29.4万亿。这一现象主要受以下因素影响：
- 年末取现：年底是取现高峰期，部分投资者将理财资金取出，导致理财规模下降。
- 监管政策：监管机构要求理财加大整改，取消收益平滑、收盘价估值等方法，使得近期理财大幅下调了收益报价基准。
- 市场环境：债券收益率下滑和同业存款收益下调，导致现金类产品收益进一步降低。
二、权益市场行情可期，银行理财开启被动投资新模式
面对低利率环境和资产荒，多家银行理财公司开始关注权益市场。以下是一些相关趋势：
- 被动指数化：在低风险环境下，被动指数化的管理成为银行理财公司发展权益投资的大趋势之一。例如，中银理财、招银理财等公司已发布含有权益指数类资产的理财产品。
- 被动指数投资策略：银行理财通过投资相关指数ETF、场外联接基金或资产管理计划的方式来实现被动指数投资策略。
- 风险等级提升：银行理财产品将由风险等级较低的R1、R2产品，转向风险中等的R3产品。
三、低利率环境下如何破局？
在低利率环境下，理财行业面临诸多挑战。以下是一些应对策略：
- 加强权益投资能力建设：鼓励理财公司发行更多长期限的权益产品，积极参与资本市场。
- 基金投顾在理财发展中扮演重要角色：基金行业可以与理财行业携手，共同服务好客户。
- 多元化资产配置：理财公司应拓展多资产外，加强与公募基金的合作，以应对极致的收益荒。
四、总结
理财新趋势表明，理财行业正逐渐从固收类产品向权益类产品转变。投资者在理财时应关注市场动态，合理配置资产，以实现财富增值。同时，理财公司也应不断创新，适应市场变化，为投资者提供更多优质理财产品。