理财与投资，是现代社会中每个人都需要面对的课题。随着金融市场的日益繁荣，理财与投资的方式也变得更加多样化。然而，在追求财富增值的同时，合规意识的重要性也不容忽视。本文将揭秘普通人必知的理财与投资合规之道，帮助您在理财投资的道路上走得更稳健。

一、了解理财与投资合规的基本原则

1. 知情权

理财与投资过程中，投资者有权了解相关产品的信息，包括但不限于产品性质、风险等级、预期收益等。这有助于投资者根据自己的风险承受能力做出合理决策。

2. 公平交易

理财与投资市场应遵循公平、公正、公开的原则，禁止欺诈、操纵市场等不正当行为。

3. 诚信原则

投资者和金融机构都应诚实守信，不得提供虚假信息，不得进行虚假宣传。

4. 风险揭示

理财与投资产品存在风险，金融机构应充分揭示风险，不得夸大收益，误导投资者。

二、理财与投资合规的具体措施

1. 选择合规金融机构

在选择理财与投资平台时，首先要关注其是否具有合法的金融业务资质。可通过中国证监会、中国人民银行等官方网站查询其是否具备相应业务许可。

2. 了解理财产品

在购买理财产品前，要充分了解产品的性质、风险等级、预期收益等，确保产品与自身风险承受能力相匹配。

3. 资金托管

理财产品的资金托管是保障投资者权益的重要环节。投资者要关注产品资金是否由第三方托管，以降低资金风险。

4. 风险管理

理财与投资过程中，投资者要树立正确的风险管理意识，遵循分散投资原则，降低单一投资的风险。

5. 法律法规学习

投资者要关注国家相关法律法规的变化，了解自己在理财与投资过程中的权益和义务。

三、案例分析

以下是一些理财与投资合规的案例分析：

1. 案例一：P2P理财投资合规标准

（1）平台资金是否由第三方托管； （2）业务范围，项目是否虚假； （3）是否有风控团队； （4）年化收益率是否合理； （5）用户满意度和客服服务。

2. 案例二：基金公司合规自查

基金公司应定期开展自查，包括财务状况、投资运作、风险管理等方面，以确保合规运营。

四、总结

理财与投资合规是保障投资者权益、维护金融市场秩序的重要手段。普通人要树立合规意识，选择合规金融机构和理财产品，关注风险，学习相关法律法规，以确保在理财与投资的道路上走得更稳健。