财经高手吴波：揭秘财富增长的秘密之道

引言

在当今这个快速发展的时代，财富增长成为了许多人关注的焦点。中金财富证券总裁吴波，以其丰富的经验和深刻的洞察力，为我们揭示了财富增长的秘密之道。本文将围绕吴波的演讲内容，深入探讨财富管理的核心要素，以及如何在资本市场中实现资产的保值增值。

吴波首先分享了全球投行趋势与中金财富的发展历程。他以硅谷银行破产和瑞信被并购的热点事件为例，指出在当前全球市场信用端出现危机的情况下，传统的资产管理方式存在较大风险。中金财富自2007年起开展面向个人投资者的财富管理业务，通过资产配置为导向的服务，为客户提供定制化的解决方案。

中金财富的财富管理主要分为两种模式：一是面向高净值人群提供投顾服务，基于客户信任，在长周期内减少波动率；二是面向零售客户，通过模型化、技术化和优化管理增强客户服务的规模和能力。

吴波详细介绍了中金财富发展过程中的三项关键变革。首先是提供以“中国50”为代表的产品解决方案，结合客户需求提供定制化方案；其次是业务整合，将中金公司财富管理相关业务进行整合；最后是提升客户服务能力，通过技术手段优化服务流程。

吴波强调，增加居民财产性收入是提升居民收入的重要途径。从大类资产长期回报来看，存款、债券等传统理财方式无法跑赢通货膨胀，只有资本市场才能实现资产的保值增值。

吴波指出，我国资本市场目前处于间接融资主导的状态，非金融企业境内股票余额仅占社会融资规模存量的3.1%。为了实现财富管理的目标，资本市场需要发挥更大的作用。

吴波认为，财富管理行业正从销售模式向买方投顾模式转型，这一转型已成为行业共识。然而，在具体执行过程中，行业并未达成一致。证监会推出的《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》有助于形成行业执行层面的具体范式。

吴波以中金财富为例，介绍了公司在资产配置、客户服务和技术应用方面的实践。他认为，通过资产配置帮助客户降低账户波动率，提供长期高频、有温度的投资者教育和陪伴服务，是财富管理的关键。

吴波的演讲为我们揭示了财富增长的秘密之道。在资本市场中，通过资产配置、客户服务和科技赋能，我们可以实现资产的保值增值。面对未来，我们需要不断学习和适应市场变化，以实现财富的持续增长。